卖房的钱蚂蚁搬家汇到澳洲，问题请教

martinbonon88

chenzn 发表于 2024-4-7 22:22
向同一个名字汇款超过3次，中国的银行就不予办理，亲身经历。

谢谢分享

一杯苦咖啡

知道两周前有人以父亲名义只汇了不到5万美元被中国省行截住款项打回的例子

lisam

时间空白 发表于 2024-4-7 23:53
你说的同一个名字是不是也是同一个账户呢？

同名不同账户，比如你有cba， anz， nab三个账户分别汇了一次，然后就黑名单了

chenzn

时间空白 发表于 2024-4-7 23:53
你说的同一个名字是不是也是同一个账户呢？

是同名同账户，不同账户没试过，但当时银行职员说不同账户也不行。

hist1

好麻烦

coolbzk

lisam 发表于 2024-4-8 05:45
同名不同账户，比如你有cba， anz， nab三个账户分别汇了一次，然后就黑名单了 ...

不大可能，因为有同名同姓的,汇的时候地址乱填

澳洲这边接受根本不用地址

lusiya999

一杯苦咖啡 发表于 2024-4-8 05:37
知道两周前有人以父亲名义只汇了不到5万美元被中国省行截住款项打回的例子 ...

要查一下一年五万额度到了吗，没到是可以汇的。但是我家人一直在自动机器上操作，这次不让弄了，让去柜台填单子核查后还是给汇出去了。

Backer

yangyang 发表于 2024-4-7 18:12
好问题，可以和我一样的解释吗？帮朋友（我）汇款，因为中国外汇管制？ ...

你和朋友这样做国内均属于违法行为，对你朋友有风险，至于风险多大很难判断。

Backer

国内每个地方政策都不一样，银行也是有紧有松，别人经历对你不一定适用，你自己有决心就试试看。风险最大是借给你额度用的朋友。

mydream190

完全没有问题，ATO那里对这个早就稀松平常了。

一杯苦咖啡

lusiya999 发表于 2024-4-8 10:38
要查一下一年五万额度到了吗，没到是可以汇的。但是我家人一直在自动机器上操作，这次不让弄了，让去柜台 ...

确定这是今年的第一笔汇款，总额度没超。

lusiya999

一杯苦咖啡 发表于 2024-4-8 11:33
确定这是今年的第一笔汇款，总额度没超。

所以每个不同城市，不同银行操作还真的不一样。

要转钱的都赶紧把。越来越麻烦了。

sas66ct

Backer 发表于 2024-4-8 11:00
你和朋友这样做国内均属于违法行为，对你朋友有风险，至于风险多大很难判断。 ...

借问一下如果分几次寄5万到中国朋友bank account, 对朋友有风险吗?

Backer

sas66ct 发表于 2024-4-8 11:48
借问一下如果分几次寄5万到中国朋友bank account, 对朋友有风险吗?

这里风险份两下说，你从你国内账户汇款给朋友，超过一定额度，有些地方是2万，有些地方是5万，就会记录上报监管。但是监管后是否触发对应机制不确定。毕竟类似数目每天数量很多，可能抽查，绝大多数不会查就是记录而已。但是你分几次的话，被抽查机率自然升高，如果被抽查了了那风险肯定有，你要解释这些钱来源以及为啥要这么汇钱给朋友。解不解释得通完全看地方法定机构如何判断，结果可大可小。这是国内监管部分。

如果你成功汇款给朋友，朋友再从他账户给你国际汇款，这个是个人外汇额度国际汇款监管部分，理论风险指数以及被查指数都比国内监管部分要高，但是高到什么程度无法判断，小地方的估计容易被查，大城市看网友反馈好像好一些。所以没有人能说一定会出问题，但是出问题机率也不算太低，对你朋友肯定有风险。

sas66ct

Backer 发表于 2024-4-8 12:10
这里风险份两下说，你从你国内账户汇款给朋友，超过一定额度，有些地方是2万，有些地方是5万，就会记录上 ...

谢谢您的回复,  我的意思是从澳大利亚银行汇款到中国朋友银行账户, 对朋友有风险吗? 有网友说去cba寄了几万到她父亲的中国bank account, 如果从cba汇款给中国朋友(不是直系亲属)银行账户, 国内银行允许吗？国内银行有什么要求吗? 再次非常感谢你

waterfish

這裡沒有問題，只要有證據，可以解釋。有外匯管制的國家不只中國。我反而擔心你國內的錢能不能出來。

Backer

sas66ct 发表于 2024-4-8 12:42
谢谢您的回复,  我的意思是从澳大利亚银行汇款到中国朋友银行账户, 对朋友有风险吗? 有网友说去cba寄了几 ...

这边汇款不会有技术问题，你朋友国内银行接收也不会有技术问题，但是国内根据数额大小可能会有行政业务监管，这个真的每个地方条例都不一样，很难预测。直系亲属好很多，就算被监管了容易解释清楚，朋友就拿不准了，很多理由也许官方觉得不合理。

amyyou17

目前还是能寄，7w澳币/人，每月1-2次

asqwzxedc

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hy117

非澳洲税务居民在澳洲好办，难的是国内那头，时间跨度要拉长，在短短几天内向一个账户汇款会被封，且向非亲属汇款也要找到好的理由。

leonxu

比较难的国内那部分，这边的钱只要真的合理没问题总是能解释得清楚的，金额少根本不值得为难大家，金额大可以找律师解释。

anklos

实际上私人账户转账 ATO几乎不会管。

我这么多年转过几十次，从来没有被问过。

当然你数额上千万澳元的级别那就不知道了。

flowerhuang

国内卖房的钱可以一次全部转出来，去中国银行申请。你国内给你卖房的中介就可以帮你申请。

young126

不会吧，卖房中介有这等神通，不需经过外管局

yangyang

Backer 发表于 2024-4-8 12:10
这里风险份两下说，你从你国内账户汇款给朋友，超过一定额度，有些地方是2万，有些地方是5万，就会记录上 ...

谢谢详细解释。现在连国内转账都这么变态啊，真是无语。我倒还真没试过，也没想到。

yangyang

flowerhuang 发表于 2024-4-10 16:58
国内卖房的钱可以一次全部转出来，去中国银行申请。你国内给你卖房的中介就可以帮你申请。
...

需要注销户口的。中介只是会帮你做合同，还不至于这么神通广大吧，至少我接触的没听说。

yangyang

waterfish 发表于 2024-4-8 12:45
這裡沒有問題，只要有證據，可以解釋。有外匯管制的國家不只中國。我反而擔心你國內的錢能不能出來。 ...

是的，现在就是愁这个问题啊

Backer

yangyang 发表于 2024-4-14 18:11
谢谢详细解释。现在连国内转账都这么变态啊，真是无语。我倒还真没试过，也没想到。 ...

流程是这样，基本都是后台和监管的事情，绝大多数日常操作其实也不受影响，毕竟业务这么多，不是特别可疑的基本也没空管。

yangyang

Backer 发表于 2024-4-8 11:00
你和朋友这样做国内均属于违法行为，对你朋友有风险，至于风险多大很难判断。 ...

这个解释是对澳洲ATO的，国内的解释当然不能这么说，没办法，做良民也被逼的两面派。国内如果要解释，肯定找其他理由，不过国内应该都不用解释，能做成的，就说明没问题了。

flowerhuang

yangyang 发表于 2024-4-14 18:13
需要注销户口的。中介只是会帮你做合同，还不至于这么神通广大吧，至少我接触的没听说。 ...

这个是我当时办的，只是需要申请时间比较长。楼主如果有时间，就可以。