求推荐好的理财师，坐标悉尼

lily.2011

最近一直在寻找一位靠谱的理财师，有养老金的问题，拜拜万能的足迹，有推荐必加分分

pageturn

看成了理发师

bbscoin

理财师，我个人不太相信，如果理财师那么靠谱的话，理财师还需要给别人理财么？

ctsnzakl12@gmai

bbscoin 发表于 2021-8-24 05:10
理财师，我个人不太相信，如果理财师那么靠谱的话，理财师还需要给别人理财么？ ...

看问题一分为二吧，给富人们的理财师应该还是给力的，否则总不成富人都自己或直系亲属理财吧

dows026

ctsnzakl12@gmai 发表于 2021-8-24 06:55
看问题一分为二吧，给富人们的理财师应该还是给力的，否则总不成富人都自己或直系亲属理财吧 ...

不会理财，能当上富人？

ctsnzakl12@gmai

dows026 发表于 2021-8-24 07:13
不会理财，能当上富人？

逻辑上沒有必然联系，不是非此不可的关系

kieren

如果只是养老金账户的问题，找会计师或者直接找你的养老金公司可能就够了。如果是投资相关问题，看你的投资金额，金额几百万以上的话，可以试试大银行的私人银行业务。如果金额不大，那么四大估计不行，因为他们都把零售理财业务出售或者关停了，监管成本太高。

lily.2011

主要是多年前买了很多保险，现在想减少求取消，不知有什么合适的。

christinemao

养老金里的保险停掉就好了，以前是AMP的一半都交了保险费，当然要看你的年龄和从事的工作性质。有些卖保险的也说自己是理财师。让给我做保险的把两份养老金合并就稀里糊涂的丢了3千多，她也说自己是理财师。真正的持牌理财师是ASIC有注册的，在政府网站上输入区名就可以找到的，履历和经验以及专攻的业务都可以看到。

Poweregg

bbscoin 发表于 2021-8-24 05:10
理财师，我个人不太相信，如果理财师那么靠谱的话，理财师还需要给别人理财么？ ...

理财师不是炒股大师或者基金大师

理财师是根据你的收入和规划，制定一个长期（例如退休），中期（例如买房），短期（例如度假）的规划
帮助你怎么实现你自己的目标，以及根据你的风险承受能力，建议财务多元化分配

当然，涉及钱的事，我建议楼主自己去TAFE读一个financial planning的diploma，这是我在TAFE学的最实用的课程，终身受益

Poweregg

dows026 发表于 2021-8-24 07:13
不会理财，能当上富人？

大部分富人都是遗传的

对凡人来说，理财师是帮你规划人生财务安排，实现你的目标（如果目标高，就只能省吃俭用或者打第二份工，这里没有魔法）和规避风险

hallux

Poweregg 发表于 2021-8-24 15:20
理财师不是炒股大师或者基金大师

理财师是根据你的收入和规划，制定一个长期（例如退休），中期（例如买 ...

我很多律师,医生的客户都会去找FINANCIAL PLANER, 一直给我推荐他们的PLANER.

我一直都没有时间去咨询.

客户们都说 理财师会指导他们怎么去长线的规划, 就是按他们的收入跟他们算投资组合 如 买股票, 保险,房产 各部份 比例而已.

当然他们会推销点跟他们有利益的理财产品.

是不是可以这样理解?

MU

hallux 发表于 2021-8-28 20:38
我很多律师,医生的客户都会去找FINANCIAL PLANER, 一直给我推荐他们的PLANER.

我一直都没有时间去咨询.

嗯，先把planner拼对