CBA账户莫名被强制关闭

plusmypots

今早一朋友在信箱里收到CBA银行的信，说是其名下的三个账户被莫名关闭，让我帮忙找找原因，但是什么都没看出来。去网点问了，包括打电话，任何原因银行方面均无法给出，我们猜测是银行单方面的决定。最后银行方面告知15个工作日之内账户内余额通过cheque寄回。另外信最后写道我这个朋友被CBA终身拉黑了。

因为他平时做一些代购之类的，他CBA这个户头主要是给澳洲这边转账和给人结账用的，没有绑定任何TFN和ABN。自从他来澳洲就一直用这个CBA，包括转账和消费之类的，也从来没有什么异常，他平时的房租扣款等direct debit都登记在上面。但是莫名其妙地被银行突然单方面决定关闭账户，确实非常奇怪。

woodypop

信里面不是写的很清楚原因在下面吗

smurphy

信里面不是写的很清楚原因在下面吗

plusmypots

woodypop 发表于 2020-6-19 10:49
信里面不是写的很清楚原因在下面吗

信的全文发了，没有给出任何具体原因，就莫名其妙地被银行强制关闭了。

rayki

这个是全文？  没看到什么原因。  

Bomsori

我程度不夠好，我看不出銀行解釋了關閉帳戶的原因。

這實在太嚴重了，一定要前往該分行討個說法!!

frostywb

从去年开始，很多这样的案例。银行后台系统认为高风险，绝大部分不是担心付款能力，而是洗钱，不合法等等。估计从海外过来的钱进出比较多，或者其他银行认为的高风险transaction被确认了。这个找谁都没有用，换银行吧。
也不是大事，银行除了关账号，别的啥也干不了，也没有权限。就是比较麻烦。

plusmypots

Bomsori 发表于 2020-6-19 11:06
我程度不夠好，我看不出銀行解釋了關閉帳戶的原因。

這實在太嚴重了，一定要前往該分行討個說法!! ...

今天早上去银行专门问了，branch说不知道，让打客服电话，然后提供了个人身份信息，被电话客服告知他们也不知道原因，我朋友不知道去哪里讨说法了。过几天月底还有好几笔钱要从这个CBA的direct debit上扣，而且他大部分资产都存在这个CBA里，但是钱要以cheque形式15个工作日内才能寄回来，他现在非常着急。

rabbitpoint

用银行用的太多，人家觉得亏了。

plusmypots

rayki 发表于 2020-6-19 11:05
这个是全文？  没看到什么原因。

是的，只有这么一张纸，信的背面就留了个CBA的官网和总部联系方式，其他没别的了。

lummar

frostywb 发表于 2020-6-19 11:08
从去年开始，很多这样的案例。银行后台系统认为高风险，绝大部分不是担心付款能力，而是洗钱，不合法等等。 ...

要是被抓住一个洗钱的，银行要被罚惨了。。。
所以发现可以情况先关闭账户再说。。。
之前只是听说HSBC有类似的情况，现在CBA居然也有了？

plusmypots

frostywb 发表于 2020-6-19 11:08
从去年开始，很多这样的案例。银行后台系统认为高风险，绝大部分不是担心付款能力，而是洗钱，不合法等等。 ...

嗯，同意您说的。毕竟钱通过cheque给寄回了，说明应该不是ATO或者Austrac指示的冻结资产。估计就是银行单方面认为存在他的账户嫌疑。

MU

换个银行就好了，有什么可以急的？

frostywb

这个情况很普遍，各个银行都有。除了你欠钱的loan account，其他都是直接发信，限期关闭，你连说理的的地方都找不到。一般银行员工根本不知道具体信息。打电话纯粹浪费时间。
其实，这边银行现在跟国内联网了，如果中国要查你，被盯上了，很容易查的。

zhengyiqun08

没有绑定任何TFN和ABN

是不是有经常性的大额转账啊？那就涉嫌洗钱了

因为洗钱嫌疑，CBA刚刚被罚了好几亿

plusmypots

MU 发表于 2020-6-19 11:15
换个银行就好了，有什么可以急的？

刚好赶上这几天他这个账户有几笔payments通过direct debit要due