AMEX信用卡大量频繁购买Gift card或者买卖积分交易的风险

combat

AMEX信用卡大量频繁购买Gift card算套现吗？听说会触发银行的反洗钱的机制。。

最近身边有朋友被银行强制关卡了，因为刷了太多的gift card交易。。一个月也就买了2w的giftcard吧。

他买了5% off wws EGC, 然后6%off卖给身边的同事朋友，自己赚了edge的三分，然后用自己的钱补贴1%。




为什么被封，大家请看52楼，不要再相信积分折成现金这种话了，大家自己合理使用自己的积分，换成航空里程，换机票都挺好的。

至于积分交易的风险。。大家请看ozbargain的反应



今早我三次致电Amex, 确认私下积分交易都是违法Amex T&C， 只要被抓，肯定就是关卡，取消所有获得的积分。

注意：积分贩子会说他们有安全的渠道，通过SPG交易，请大家千万不要相信，AMEX客服确认了所有的转分记录都是可追踪的，他们会和SPG进行联合调查。

mingn04

银行难道没有给出理由？

combat

mingn04 发表于 2017-8-19 09:45
银行难道没有给出理由？

银行说大量异常交易，违法了T&C

乾坤离析

你朋友是神豪，一个月2w的GC 还不多，一年就是24w起，24w的消费能力，起码家里赚30w要把，也是也才足迹平均多一点。我是银行我也怕。

combat

乾坤离析 发表于 2017-8-19 09:54
你朋友是神豪，一个月2w的GC 还不多，一年就是24w起，24w的消费能力，起码家里赚30w要把，也是也才足迹平均 ...

他也不是自己用，给身边的人买，自己就是为了积分而已

mightyview

觉得关闭不合理 买gift card跟洗钱有什么关系? wooly giftcard又不能取现

160

這個牛，自己掏1塊錢差不多積300分，差不多40塊就1萬分，320塊夠分數換一張商務機票。

shuyuanli

combat 发表于 2017-8-19 09:58
他也不是自己用，给身边的人买，自己就是为了积分而已

这么明显的薅羊毛行为不封就奇怪了，这张卡是用来给个人合理消费使用的，这么大的量明显就不合理

乾坤离析

combat 发表于 2017-8-19 09:58
他也不是自己用，给身边的人买，自己就是为了积分而已

你好，您这就是标准的套现了。但是还不到恶意套现。所以，停神豪的卡是应该的。
我觉得有个问题很好玩，是什么样的亲戚朋友，或者有多少亲戚朋友，一个月能消化掉2w的GC。
感觉你会越描越黑，如果没有后续就不要纠结了，就怕开case查你神豪朋友，那就呵呵厚了。

NEOTITA

不是你朋友，就是你吧，昨天刚注册就来问这问题

乾坤离析

mightyview 发表于 2017-8-19 09:59
觉得关闭不合理 买gift card跟洗钱有什么关系? wooly giftcard又不能取现

一国内比如一线城市比如上海这种，有种专门的职业就收卡券的。原价的购物卡，大额从商场出来基本可以九折，然后95折卖。然后自己还有积分。后来管了一下，不然人人都是信用卡消费之王。

PaulCh

可能和近两个月Woolworths Reward一系列被黑有关，他家开始审查一系列奖励，优惠等，反映到了发卡机构

mightyview

乾坤离析 发表于 2017-8-19 10:04
一国内比如一线城市比如上海这种，有种专门的职业就收卡券的。原价的购物卡，大额从商场出来基本可 ...

觉得合理 关键还看T&C吧 如果没有规定私人不能大量购买的话 这种行为就是批发商和零售商的做法 一点错都没 因为批发商自己要承担风险 除非amex把这个定义商业行为不是私人行为那没话说 如果是商业卡我不觉得这个是违反规定
私人难说

冰与火之歌

乾坤离析 发表于 2017-8-19 10:02
你好，您这就是标准的套现了。但是还不到恶意套现。所以，停神豪的卡是应该的。
我觉得有个问题很好玩， ...

一个月两万太容易了，开便利店的奶吧的代购的，都大量需要wws和coles的gc，特别是便利店扫两大超市的特价香烟（算上gc，价格低过批发价）

Perth好

问题在哪买5% off的gift card

乾坤离析

冰与火之歌 发表于 2017-8-19 10:10
一个月两万太容易了，开便利店的奶吧的代购的，都大量需要wws和coles的gc，特别是便利店扫两大超市的特价 ...

所以啊，你不觉得你的描述就是一种套息，而不是消费吗。
你代购的奶粉最后都会变成白花花的银子回来啊。当然，直接拿卡去消费也可以的，本质上还是套现，只不过大家也懒得查，但是GC这比较敏感。
换个思路，如果你是代购，本质上就是生意，那授信和贷款的流程和个人完全就不一样了。如果他朋友开个公司，用 公司的信用卡，而且和银行说，我TMD的就是干这个的，我又不欠你钱，你停我干啥。