讲一下今天遇到的一个FINANCIAL PLANNER

jjin0873

事情是这样的，今天下午如约见了一个FINANCIAL PLANNER在悉尼某区的一家银行里，刚开始聊得都不错，问我短期内有什么GOAL要去ACHIEVE,以及他能帮我做到什么，最后经过了将近2小时的沟通，我们在FP的授意下签了一份文件，上面的价钱是3000+GST,回到家后跟老婆思前想后，总感觉什么地方不太对劲，也翻了下足迹里面关于FP的帖子，觉得像我们现在这样的经济情况，还是没有达到需要找一个FB来帮忙理财的阶段，所以痛定思痛，发了一个短信告诉FP，不想继续PROCEED了，本来还是有点愧疚的，毕竟耽误了人家2个小时的时间,但是看到他的回复，更加坚定了我终止合同的信念，筒子们可以看一下短信，他是在威胁我吗？据我所知，在NSW,合同签完后都应该有一个72小时的COOLING OFF PERIOD，况且合同内根本没有写任何关于违约金的条款

equilibrium

嘿 够狠！

colorpull

不知道是什么的文件你也敢签啊

hugh66

“签了不知道是什么的文件？”楼主不是傻子就是骗子。。。

当然这financial planner也不会做事，就算根据合同要回来几百元又怎样呢，还不如放人一马交个朋友

jjin0873

预知后事如何，请加分

hec66

我不是做financial planner的 但有很多朋友做这个。

一般低端的financial planner就是卖卖保险，收费1000以内，不算啥理财。你遇到这个收3000+gst的，应该是senior level，有资格做一些真正的理财项目。

一般来说，你约见他，肯定是自己想好了，有这方面需求。如果没想好，也不会坐下来讲2小时那么久。2小时说完了，你也可以选择不签字。字都签了，说明沟通差不多了。

从他的角度，你的资产，需求，收入达到了一定水平，他才会确定跟你谈这2小时。而且这2小时之前他有花一定时间准备一些适合你的plan,这些对他都是成本。

我觉得他恼怒情有可原，你们肯定之间没沟通好，他高估了你的需要，你低估了他的投入。总之，字不应该签。

YugaYuga

"在NSW,合同签完后都应该有一个72小时的COOLING OFF PERIOD"

是吗？

天天天蓝123

不给钱就是了，让他去告吧

yourock

FP都是这样。除了卖保险以外，还有个就是搞压力促销的水平都很高。签字都是在压力促销之下搞的。如果不是当时催你签而是允许你拿回家仔细看，可以说90%的单子都签不了。
当年我也见了一个，结果成本上万。

niubi

在银行里面签的字肯定是法律文件。如果要反悔。。。。。

garysu

yourock 发表于 2017-1-24 22:44
FP都是这样。除了卖保险以外，还有个就是搞压力促销的水平都很高。当年我也见了一个，结果成本上万。 ...

给了？有什么收益？

jjin0873

hec66 发表于 2017-1-24 22:39
我不是做financial planner的 但有很多朋友做这个。

一般低端的financial planner就是卖卖保险，收费1000 ...

他确实是SENIOR级别的,主要是我和我老婆是月光族，攒不下钱来不说，车子房子加起来欠了一屁股债，虽然收入还OK，但是也就算是勉强维持生活，见面的时候第一件就是问的我收入以及开销情况，主要从我的理解看来，理财理财，如果连财都没有就没有理财的必要了，我的FOCUS主要是想找一个好的规划师，能够帮我买些保险以及分配下每周/每月的开销，因为我和我老婆两人加起来现在只有2W不到的现金，实在是没有去理财的必要

yourock

niubi 发表于 2017-1-24 22:46
在银行里面签的字肯定是法律文件。如果要反悔。。。。。

这是肯定的，这也是为什么要当场催你签字，压力促销。

所以现在任何人再给我玩压力促销让我签字我都直接让他滚蛋。

jjin0873

yourock 发表于 2017-1-24 22:49
这是肯定的，这也是为什么要当场催你签字，压力促销。

所以现在任何人再给我玩压力促销让我签字我都直接 ...

是啊，我和我老婆又都是比较好脸面的人，被人一PUSH，就把字给签了

yourock

garysu 发表于 2017-1-24 22:46
给了？有什么收益？

什么收益啊。我穷人一个，结果他鼓动我买富豪的保险。莫名其妙阿，我活着的时候都享受不到的东西，死了之后要保？
其次让我转养老金，号称可以每年省上百元的管理费。管理费的确是省了，是真的，但是转养老金被收了几千相当于开户费的东西。

想起来就一肚子气，过了几个月我觉着不对头，投诉他到银行，银行告诉我说他已经离职高就了....